10. سیاست مبارزه با پول‌شویی (AML Policy)
کارگزاری کوین لند با هدف حفظ سلامت نظام مالی و صیانت از دارایی کاربران، به اصول و مقررات مبارزه با پول‌شویی (AML) پایبند بوده و اقدامات پیشگیرانه متعددی را در این زمینه به‌کار گرفته است. این سیاست بر پایه الزامات قوانین جمهوری اسلامی ایران و استانداردهای جهانی تدوین شده است.
احراز هویت کامل کاربران (KYC)
- تمامی کاربران موظف به ارائه اطلاعات هویتی دقیق، شامل تصویر کارت ملی، سلفی با کارت شناسایی و تأیید شماره موبایل و ایمیل هستند.
- تنها کاربرانی که کارت بانکی ثبت‌شده آن‌ها با نام احراز هویت‌شده مطابقت دارد، مجاز به انجام معاملات خواهند بود.
پایش و کنترل تراکنش‌ها
- تراکنش‌های کاربران به‌صورت مداوم بررسی می‌شود و معاملات غیرمعمول یا مشکوک از طریق سامانه‌های مانیتورینگ شناسایی خواهند شد.
- در صورت شناسایی رفتار پرریسک یا فعالیت‌های مشکوک، اقدامات لازم از قبیل مسدودسازی حساب، محدودسازی تراکنش‌ها و اعلام به مراجع ذی‌ربط انجام خواهد شد.
ثبت و نگهداری اطلاعات
- کلیه اطلاعات هویتی و تاریخچه فعالیت کاربران مطابق با مقررات، برای مدت زمان مشخص نگهداری شده و در صورت نیاز، به نهادهای قانونی ارائه خواهد شد.
گزارش‌دهی به مراجع قانونی
- در صورت دریافت دستور قضائی کتبی ملزم به اجرا ، اطلاعات مورد نیاز با نامه رسمی به مراجع قانونی مربوطه ارسال خواهد شد.
محدودسازی دسترسی‌های مشکوک
- دسترسی کاربران از کشورهای با ریسک بالا در زمینه پول‌شویی به‌طور کامل مسدود است.
- دسترسی‌ها بر اساس IP، لوکیشن و سابقه رفتاری کاربران بررسی و در صورت لزوم محدود خواهد شد.
آموزش پرسنل و تیم پشتیبانی
- کارکنان و تیم پشتیبانی کوین لند آموزش‌های لازم در زمینه AML و KYC را دریافت کرده‌اند و قادر به شناسایی و برخورد با تخلفات احتمالی خواهند بود.
کارگزاری کوین لند متعهد است که ضمن حفظ حریم خصوصی و امنیت کاربران، تمامی اقدامات لازم برای مبارزه با پول‌شویی و رعایت استانداردهای مالی را در بستر خود پیاده‌سازی و به‌روزرسانی نماید.
11. هشدار مهم در خصوص اجاره حساب کاربری و حساب بانکی
احتراماً به اطلاع کلیه کاربران محترم کارگزاری کوین لند می‌رساند:
طبق قوانین جاری کشور، هرگونه واگذاری یا اجاره حساب کاربری، اطلاعات هویتی، یا حساب‌های بانکی به اشخاص ثالث ممنوع است. خرید ارز دیجیتال توسط شخصی برای دیگری تحت هر عنوان اعم از استخدام، بازاریابی، دریافت کارمزد و یا غیره، جرم محسوب شده و پیگرد قانونی دارد. مسئولیت تمامی این اقدامات به عهده شخص کاربر خواهد بود.
تخلفاتی چون مشارکت در پول‌شویی، کلاهبرداری اینترنتی، و فیشینگ که ناشی از اجاره یا واگذاری حساب‌های کاربری یا بانکی باشد، تبعات قانونی سنگینی برای دارنده اصلی حساب به همراه خواهد داشت.
کاربرانی که حساب کاربری یا حساب بانکی خود را در اختیار دیگران قرار دهند، مسئولیت کامل تمامی تراکنش‌ها و جرایم احتمالی ناشی از آن را بر عهده خواهند داشت. در صورت شناسایی این موارد، حساب کاربری مسدود خواهد شد و اطلاعات مربوطه به مراجع قضائی و پلیس فتا ارسال خواهد گردید.
کارگزاری کوین لند به استناد به الزامات قانونی و به‌منظور پیشگیری از سوءاستفاده‌های مالی، هرگونه فعالیت مشکوک در خصوص حساب‌های اجاره‌ای را شناسایی و پیگیری خواهد نمود.
با تشکر از همکاری و تعهد شما کاربران گرامی.
کارگزاری کوین لند